לשמחתנו הסתיים פרוייקט הפקדות העצמאים בהצלחה, תודה לכולם על שיתוף הפעולה, ומאחלת שנה אזרחית נהדרת עם המון בריאות ושמחה.
אלו שטרם ביצעו פעולות בנושא מוזמנים לפנות אלי בכל הקשור להפקדות לקופות השונות ואני אסביר לכם כיצד למקסם את היתרונות השונים ולנצל את הטבות המס השונות.
בעיתון החודשי התייחסתי הפעם לנושאי חסכון, כולנו חוטאים בדחייה הזו של ׳לחסוך׳. לכולנו יש מטרות להגיע אליהן וחלקן קשורות ישירות לחסכון, לכן חשוב לי להכיר לכם את המושג ׳חסכון לכל מטרה׳. במידה ותחליטו כן ללכת על זה, כדאי שתכירו את האפשרויות העומדות בפניכם.
כמו כן, נגעתי גם בנושאים של דמי ניהול (מדריך מקיף) וגם בנושא הכואב של תרופות שלא בסל.
מאחלת לכם קריאה מהנה, ממני ומצוות המשרד.
עד לפני כמה שנים החסכונות שלנו לטווחי השקעה קצרים או בינוניים אפילו כאלו שיועדו למס' שנים ספורות, רוכזו לרוב באחת האפשרויות הבאות: פיקדון או תכנית חיסכון בנקאית, תיק השקעות מיועץ בבנק או תיק השקעות מנוהל בחברת ניהול תיקים (וזאת רק במקרה שיש לך מספיק הון פנוי של לפחות כמה מאות אלפי שקלים) שנת המס 2021 מתקרבת לסיומה, והימים שנותרו עד סוף דצמבר מציבים בפנינו חלון הזדמנויות שנתי שכדאי מאוד לנצלו. זה הזמן לבדוק אם עשינו השנה את המקסימום בכל הקשור לחסכון (תלוי/לא תלוי מטרה). האם ניצלנו את מרב ההטבות שאנחנו זכאים להן? ואם לא, מה חשוב שנספיק לעשות לפני סוף השנה? הכל במאמר הבא…להמשך קריאה (להורדת קובץ PDF) לחצו כאן
כמות עצומה של תרופות חשובות, חדשניות, מצילות חיים ומשפרות איכות חיים נותרו מחוץ לסל התרופות בשל חוסר תקציב. האם לחולים אין מה לעשות? לא בהכרח. אני רוצה להציג לך שבע דרכים שבהן יכולים החולים לפעול ואולי לזכות בתרופה הנחשקת
(ומדוע רק אחת מהם עדיפה על כולם).
להמשך קריאה (להורדת קובץ PDF) לחצו כאן
בקרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קופות גמל, קרנות השתלמות, קרנות נאמנות וכלים פיננסיים אחרים יש מעין אותיות "קטנות" שההשפעה שלהן על הכספים שנקבל בסופה של תקופה היא גדולה מאוד – דמי הניהול של מנהל ההשקעות. אומנם סביר להניח שהיינו שמחים להיפטר מהם, אבל המציאות היא שלרוב הם בלתי נמנעים, שכן מדובר בשכר של מנהל ההשקעות בקרן הפנסיה, קופת הגמל, קרן הנאמנות וכו'. אלו הם כללי המשחק – הגופים האלו מנהלים את הכסף שלנו ואנחנו בתמורה משלמים להם דמי ניהול שנתיים .
השאלה היא כמה והאם דמי הניהול מוצדקים?
להמשך קריאה (להורדת קובץ PDF) לחצו כאן