גילוי נאות

אני מצהירה כי אני מחזיקה ברישיון "סוכן ביטוח פנסיוני" (ולא ברישיון של יועץ פנסיוני) , ובמסגרת קשרינו אעסוק גם בתכנון פנסיוני, תכנון פיננסי כולל וגם בשיווק פנסיוני כהגדרתו בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים 2005.

על פי הוראות החוק ועל פי "הוראות מסמך הנמקה ומסירתו ללקוח" כפי שהתפרסמו ביום 9 פברואר 2009, ותחולתם מיום 1 ינואר 2010, סעיף 12 לחוק מחייב בעל רישיון – כלומר אותי, להתאים את הייעוץ או השיווק הפנסיוני לצרכיו של כל לקוח, ולבחור את סוג המוצר הפנסיוני, את המוצר הפנסיוני ואת הגוף המוסדי המתאימים ביותר עבורו, וזאת לאחר שבירר עם הלקוח את מטרות החיסכון שלו באמצעות המוצר הפנסיוני, את מצבו הכספי דרך כלל, את החיסכון הקיים שלו באמצעות מוצרים פנסיוניים ואת שאר הנסיבות הצריכות לעניין, ככל שהלקוח הסכים למסור מידע לגביהם.

אני מצהירה בזאת כי אתאים את הייעוץ ואת השיווק הפנסיוני לצרכים שלך, וכי אבחר עבורך את סוג המוצר הפנסיוני, את המוצר הפנסיוני, ואת הגוף המוסדי המתאימים לך ביותר, והכול בהתאם להוראות החוק.