לקוחות וחברים יקרים,
השווקים לא רגועים, פסח מתקרב – וזה בדיוק הזמן לעשות ׳סדר׳, להבין ולבחור חכם יותר מה לעשות עם הכסף שלכם.
להלן שלוש הכתבות במגזין החודשי של מרץ.
קריאה מהנה! 
השווקים בעולם ובישראל חווים תקופה לא יציבה – עליות וירידות חדות, שינויי ריבית, אינפלציה, מלחמה, וחוסר ודאות כללי. דווקא בזמנים כאלה – ההבדל בין משקיע שמונע מרגש לבין מי שפועל לפי אסטרטגיה, יכול להיות שווה הרבה כסף.במאמר נסקור דרכי פעולה שמומלץ לשקול: הגדרת יעדים מדויקת, פיזור סיכונים, השקעה מדורגת, שמירה על קור רוח ובחינה מחדש של המסלול הפנסיוני.
נדגיש גם את חשיבות ההבדלה בין "רעש" לבין "שינוי מהותי", בעזרת תובנות של מומחים.
להמשך קריאה (להורדת קובץ PDF) לחצו כאן
אם קיבלתם את הדו"ח השנתי מקרן הפנסיה, קופת הגמל או קרן ההשתלמות – אל תשימו אותו בערימת המכתבים. מאחורי המספרים היבשים מסתתרת הזדמנות אמיתית לבדוק אם אתם במסלול שמתאים לכם, ואם הכסף שלכם באמת "עובד".
המאמר יסביר איך לקרוא נכון את הדו"ח: מה זו "קצבה מזכה" מול "קצבה מוכרת", אילו דמי ניהול אתם משלמים בפועל, אילו תשואות הקרן השיגה – והאם כדאי לבדוק מעבר לקרן נבחרת עם תנאים טובים יותר.
להמשך קריאה (להורדת קובץ PDF) לחצו כאן
חופשות הן רגעים של שחרור והנאה – אבל גם הרגעים שבהם הכי קל לשכוח את מה שבאמת חשוב.
ביטוח נסיעות לחו"ל הוא לא רק טופס שממלאים מהר לפני הטיסה – הוא הגב הכלכלי שלכם במקרה חירום, אשפוז או ביטול פתאומי.
במאמר תמצאו מדריך מלא בסגנון שאלות-תשובות: האם כדאי לרכוש לבד או דרך סוכן? מה בדיוק מכסה הביטוח? אילו הרחבות חשוב לבדוק (מצב רפואי קודם, היריון, ספורט חורף)? ואיך מגיבים נכון במקרה חירום בחו"ל.
להמשך קריאה (להורדת קובץ PDF) לחצו כאן